Thông tin được ông Đặng Ngọc Minh, Phó Cục trưởng Cục Thuế, cho biết tại hội thảo “Quản lý thuế theo dòng tiền: Kinh doanh an tâm, thuế minh bạch” do Cục Thuế phối hợp Báo Tiền Phong tổ chức ngày 20/5.
"Hiện ngành thuế đã nắm thông tin khoảng 250 triệu tài khoản ngân hàng, trong đó khoảng 200 triệu tài khoản cá nhân. Trong trường hợp phát hiện dấu hiệu rủi ro lớn, giao dịch bất thường hoặc nghi vấn trốn thuế, rửa tiền, ngân hàng sẽ phối hợp cung cấp thông tin theo quy định pháp luật", ông Minh nhấn mạnh.
Theo ông Minh, ngành thuế đang chuyển mạnh từ phương thức quản lý thủ công như đi đếm khách, đếm doanh thu tại cửa hàng sang khai thác dữ liệu lớn với nền tảng là hóa đơn điện tử, dữ liệu tuân thủ thuế, cùng hệ thống kết nối với ngân hàng, sàn thương mại điện tử và các đơn vị trung gian thanh toán.
Ông cho biết trong các trường hợp phát sinh dấu hiệu rủi ro như giao dịch bất thường hoặc nghi vấn trốn thuế, rửa tiền, dữ liệu ngân hàng có thể được phối hợp cung cấp theo quy định pháp luật.
Cơ quan thuế cũng nhấn mạnh việc không giám sát toàn bộ giao dịch cá nhân một cách cơ học, mà sử dụng trí tuệ nhân tạo để phân tích dữ liệu và tập trung vào các trường hợp có rủi ro cao.
Các khoản mang tính dân sự thông thường như chuyển khoản vay mượn cá nhân, cho tặng hoặc chi tiêu sinh hoạt sẽ không thuộc diện quản lý thuế, nếu không phát sinh hoạt động kinh doanh chịu thuế.
"Nếu một cá nhân có cả giao dịch kinh doanh và giao dịch sinh hoạt trong cùng tài khoản thì cơ quan thuế vẫn có thể phân tích, đối chiếu và xem xét trên cơ sở giải trình. Điều quan trọng nhất vẫn là minh bạch", ông Minh cho biết.
Ở góc độ quản lý tuân thủ, bà Nguyễn Thu Trà, Trưởng Ban Quản lý tuân thủ và hỗ trợ người nộp thuế, cho biết ngành thuế đã chuyển từ mô hình quản lý rủi ro sang quản lý tuân thủ, nhằm phân loại người nộp thuế để áp dụng phương thức quản lý phù hợp.
Cơ quan thuế cũng khuyến khích người nộp thuế chủ động kê khai, ứng dụng công nghệ như phần mềm bán hàng, hóa đơn điện tử và thanh toán không dùng tiền mặt để đồng bộ dữ liệu, giảm sai sót trong ghi nhận doanh thu.
Song song, ngành thuế đang đối chiếu dữ liệu từ nhiều nguồn để phát hiện chênh lệch bất thường, nhưng ưu tiên cảnh báo và hỗ trợ điều chỉnh trước khi áp dụng biện pháp xử lý.
“Chỉ những trường hợp cố tình che giấu doanh thu, trốn thuế hoặc không hợp tác sau khi đã được hướng dẫn mới bị xử lý theo quy định,” bà Trà nhấn mạnh.
Đại diện ngành Thuế nhấn mạnh việc nắm dữ liệu tài khoản ngân hàng không đồng nghĩa cơ quan thuế được quyền kiểm tra tự do toàn bộ giao dịch cá nhân. Việc khai thác và cung cấp thông tin vẫn phải tuân thủ quy định của pháp luật về quản lý thuế, ngân hàng và bảo mật dữ liệu.
